Обмежать суми переказів для ФОП банки: Новини України

Стало відомо, коли планується ввести ліміти.

Як повідомляє РЕДПОСТ, 25 провідних українських банків (серед яких «ПриватБанк», «Укргазбанк», «ПУМБ» та «Новапей») підписали меморандум, спрямований на посилення фінансового контролю.

Етапи впровадження та нові ліміти

Обмеження вводитимуться поступово, починаючи з осені 2026 року.

Етап І (з 1 вересня 2026 року):

ФОП 1-ї групи: ліміт до 600 тис. грн на місяць.
ФОП 2-ї та 3-ї груп: ліміт до 3 млн грн на місяць.

Етап ІІ (з 1 грудня 2026 року) — посилення обмежень:

ФОП 1-ї групи: ліміт знижується до 400 тис. грн на місяць.
ФОП 2–3-ї груп: ліміт знижується до 1 млн грн на місяць.

Кого це стосується насамперед?

ФОП, які лише розпочали діяльність.
рахунки, за якими тривалий час не було руху коштів, але які раптово активізувалися.
компанії, чиї операції мають ознаки нетипових або підозрілих з точки зору фінмоніторингу.

Мета нововведень

Банківська спільнота прагне мінімізувати використання ФОП у схемах з «обналу» та використання так званих «дропів» (підставних осіб). Це частина загальної стратегії з детінізації економіки та приведення українського банківського сектору до стандартів ЄС.

Тэги: гроші, подія, бізнес, фоп, банки